三湘银行时隔两年又收百万罚单，涉及违法违规问题并非首次

来源：湘财Plus 时间：2023-08-27 11:26:39

△三湘银行。△三湘银行。

时隔两年半，湖南首家民营银行三湘银行又收到监管部门开出的百万罚单，涉及反洗钱、反假币、信息披露虚假、征信管理等问题。

(资料图片仅供参考)

据央行原长沙中心支行披露，三湘银行的违法违规问题共计12项，涉及违反反洗钱规定的，如未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录；涉及违反反假币规定的，如未按规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范、办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力；涉及信息披露虚假的，如虚报、瞒报金融统计数据；涉及征信管理的，如未准确、完整、及时报送个人信用信息。

上述被罚原因之外，三湘银行还存在未按要求对金融消费者投诉进行正确分类，存在漏报、错报投诉数据的情况，收到人民银行转交的投诉后，未在规定期限内答复投诉人并向人民银行反馈处理情况。

基于此，央行原长沙中心支行对三湘银行予以警告，并罚款213.4万元的处罚。

三位高管也因此收到罚单。其中时任三湘银行行长助理、兼任消费壹贷产品事业部总裁和普惠贷款产品事业部总裁宋志明对未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录负责，时任财富管理事业部总裁兼总行营运管理部总经理刘某对未按规定履行客户身份识别义务负责，时任现代服务产业金融事业部副总裁孟某植对未按规定对高风险客户采取强化识别措施负责，分别被罚款6万元、2.5万元、1万元。

湘财Plus检索发现，这是三湘银行时隔两多年再次收到监管罚单。2021年，原湖南银保监局对该行罚款390万元，涉及的违法违规行为包括违规发放贷款，并形成重大风险；关联交易管理不到位；绩效薪酬管理存在缺失；数据填报不准确；贷款管理不到位；贷款资金监测不严导致被挪用；投后资金监测不到位，同业投资资金实际用于购买土地；票据业务管理不到位；同业业务授信准入执行不到位。

彼时同样有多人被处理，宋志明也在内。处罚信息公开表显示，宋志明担任普惠金融事业部总裁期间，对突破授信批复要求发放贷款承担直接责任，被处以警告处罚。

2020年，三湘银行也收到一张银保监部门的罚单，涉及内部控制不到位、未按监管规定及时报送案件信息，被罚款50万元，一名客户经理被禁止十年从事银行业工作。

值得注意的是，三湘银行违反反洗钱规定也并非首次。2019年，该行因可疑交易监测机制不完善，间接为非法行为提供支付结算服务，被央行长沙中心支行处以警告，没收违法所得148万元，并罚款148万元，2名相关责任人员被给予警告，分别罚款50000元；又因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，未按规定保存交易记录，被罚款116万元，3名相关责任人员分别罚款48000元、42000元、14000元。

公开资料显示，三湘银行是中部地区首家、全国第八家开业的民营银行，由三一集团联合汉森制药等9家湖南省内知名民营企业共同发起设立，于2016年12月正式开业，注册资本金30亿元。截至2022年末，该行资产总额为573.80亿元。

△三湘银行董监高人员。

据年报披露，三湘银行董事长为唐修国，他是三一集团 4 位创始人之一，曾任兵器工业部洪源机械厂技术员，参与创办湖南涟源特种焊接材料厂，参与成立三一集团，曾任副总经理、常务副总经理，三一重工董事，三一汽车金融有限公司董事长。2002 年至今，任三一集团董事、总裁。

该行行长为夏博辉，今年59岁，管理学博士、教授、注册会计师，曾任湖南财经学院会计系副主任、科研研究生处处长、科研处处长，深圳发展银行财务执行总监，招商银行总行资产托管部总经理，广东华兴银行执行董事、行长等职。2017 年任三湘银行代理行长，2018 年至今任三湘银行执行董事、法定代表人、行长。

统筹/新湘财撰文/湘财Plus

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