来源:中证报
申购费率“两折”、管理费率接近“三折”、托管费率“五折”……近日,多只基金密集发布公告,调低旗下基金费率。
业内人士认为,基金费率下调一方面是为了响应行业高质量发展要求,给投资者带来正面回馈;另一方面是希望能够通过降费方式,吸引投资者关注,使得基金产品维持一定的规模水平。
(相关资料图)
业内人士表示,基金费率下调能够一定程度上提升公募基金的吸引力,更好发挥公募基金在居民财富管理上的作用,促进基金行业长期发展。不过,提升产品竞争力才是最终取胜之道。
申购费率最低“两折”起
6月27日,金鹰基金发布公告称,公司决定自6月27日起调低金鹰稳进配置六个月持有混合发起(FOF)A类基金份额的申购费率,除申购金额不少于500万元时申购费仍为每笔1000元外,调整后申购金额在500万元以下的申购费率仅为调整前的五分之一。
图片来源:基金公告
不仅是申购费率,6月以来,已有十余家公募基金公司宣布下调旗下基金产品的管理费率、托管费率、销售服务费率等其他费用,并且多只产品出现了多种费率同时下调的情况。
6月26日,泰信基金发布公告称,为更好地满足投资者的投资需求,降低投资者的投资成本,公司决定自6月26日起下调泰信鑫利混合的基金管理费率、托管费率,管理费率下调三分之二至每年0.4%,托管费率“砍半”至每年0.1%。Wind数据显示,该基金一季度末的规模不足500万元。
并且,一季度末规模刚刚超过1000万元的长信富全纯债一年定开债券、聚利债券两只债基,也在6月宣布同时下调管理费率、托管费率、C类基金份额销售服务费率,两只债基管理费率和托管费率的下调幅度都在50%及以上。
近期下调费率的部分基金
数据来源:基金公告,Wind
除上述“迷你”基金外,另有多只规模在10亿元以上的基金也在同步“降费”,例如中融货币、长信长金通货币、国联安货币等货基以及招商安福1年定开债发起式、百嘉百益债券等债基,均对基金费率采取了不同程度的下调。此外,刚刚在今年4月成立的汇添富稳合4个月持有债券,自6月15日起管理费率、托管费率直接“砍半”,C类份额销售服务费率下调三分之一。
降费背后或有多重原因
对于今年以来公募行业的降费,业内人士认为,一方面是为了响应监管层提出的基金行业高质量发展的要求,给投资者带来正面回馈;另一方面,对中小公募而言,新基金审批十分不易,所以公司对老产品比较重视,希望能够通过降费方式,吸引投资者关注,使得基金产品维持一定的规模水平。
“降费主要是为更好地满足投资者的投资需求,降低投资者的投资成本,增强投资者获得感。同时,降费让利于民也是行业迈向高质量发展的必然趋势。”金鹰基金表示。
另有业内人士表示,基金公司对旗下产品进行降费也可能是出于对标同行的考量,比如此前的费率相较于业内平均水平较高,所以希望通过降费的方式进行适当的调整。
以上述公告降费的泰信鑫利混合为例,该基金作为一只混合型产品,尽管基金的业绩比较基准为沪深300指数收益率×30%+中证全债指数收益率×70%,但截至一季度末,债券占据该基金资产的比例达到96.94%,权益仓位则为0,债券持仓也只有3只国债,持仓更接近纯债基金。而对于管理费率通常不超过3%的纯债基金而言,维持1.2%的管理费率并不合理。
上海证券基金评价研究中心高级分析师孙桂平认为,有些基金成立后管理费没有下调或者下调力度不大,导致管理费相比同类水平明显偏高,下调管理费也是应对行业变化的正常举措。当前公募基金行业竞争较为激烈,降费是基金公司让利给投资者,并借此吸引客户,提升产品规模的手段之一,尤其在债券基金上面,费率下降带来产品收益率的提升上会更明显一些,投资者获得感更强一些。
值得关注的是,据多位业内人士反映,降费的申请递交上去已有一段时间,近期才获得了监管方面的批示。
公募仍存在降费空间
从目前参与降费的基金种类来看,固收类基金相较于权益类基金的比重更大。
孙桂平认为,固收类基金的业绩分化相对较小,为了提升产品竞争力,对于某些管理费较高的基金来说,降费是常采用的手段之一。而对权益基金来说,基金管理人发挥作用更大,权益类基金的费率下降趋势较慢。未来随着资本市场有效性的提升,权益类公募基金费率预计有较大下调空间。
孙桂平表示,对基金行业来说,基金费用整体下降,能够一定程度上提升公募基金的吸引力,更好发挥公募基金在居民财富管理上的作用,促进基金行业长期发展。
不过,在业内人士看来,提升产品竞争力才是最终取胜之道。孙桂平认为,产品降低费用后短期内将带来一定的关注度,并一定程度上提升产品竞争力。但长期来看,产品综合竞争力的提升,还要综合考察长期收益率、投资者持有体验、产品费率等多个维度。
从资金分配的角度,晨星(中国)基金研究总监王蕊认为,一方面,基金公司可以让惠于民,降低投资者需要支付的管理费用;另一方面,基金公司也可以将费用用于投研团队、人才培养以及客户服务质量等实质性层面的综合提升。
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